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Préstamo

Préstamo con garantía hipotecaria BBVA

¿Ya conoces el préstamo con garantía hipotecaria BBVA? ¿Te gustaría saber qué es, su funcionamiento y cómo lo puedes solicitar? Todos los detalles y características de este préstamo podrás conocerlos a continuación.

¿Qué es el préstamo en garantía?

El préstamo en garantía es un producto financiero con el que puedes conseguir liquidez inmediata al proporcionar un bien como garantía de pago. En México este tipo de financiamientos se otorgan en moneda nacional y el monto total financiado puede ser utilizado con cualquier finalidad.

¿Qué necesitas? tener una casa a tu nombre para poder conseguir dinero e invertirlo en un negocio, puedes pagar otras deudas o hacer lo que desees con el dinero. Cabe destacar que las condiciones del préstamo y sus principales características varían según la entidad. Por ende, siempre es recomendable comparar productos similares antes de elegir una oferta.

Préstamo con garantía hipotecaria BBVA, ¿Cómo funciona?

El préstamo con garantía hipotecaria BBVA es también conocido como Tu Casa te Presta. El cual ha sido creado para ofrecer liquidez inmediata a clientes y no clientes de la entidad cuando así lo requieran.

Como hemos mencionado, es un préstamo con libre destino en el que se ha presentado una vivienda como garantía del préstamo. Por lo que el monto a financiar, dependerá del valor de la propiedad en el mercado.

Por otra parte, el préstamo podrá ser contratado por el 75% del valor del bien y los planes de pago variarán de plazo elegido. Es decir, planes de pago a 5, 10, 15 o 20 años dependiendo de la cantidad aprobada.

En todos los planes o duración las cuotas estarán basadas en pagos fijos y se podrán pagar de manera anticipada sin penalidades ni cargos adicionales.

Costos del préstamo: intereses y comisiones

El préstamo con garantía hipotecaria BBVA es similar a otros préstamos, excepto en sus costos. Ya que los intereses son menores al igual que las comisiones aplicables. Dicho esto, el préstamo incluye dos seguros que se encuentran incluidos en el pago de las cuotas y son:

  • Seguro de vida: $0.600 por cada $1.000 pesos.
  • Seguro de daños: $0.1593 + $30.76 más IVA por cada $1.000 pesos.

La tasa de interés será la misma en todos los préstamos aprobados por la entidad aunque estos tengan diferente duración. El CAT si puede variar considerando el tipo de vivienda y el su valor.

  • Tasa de intereses ordinaria fija anual: 14.00%
  • CAT sin IVA: vivienda económica 14.4%, media 13.7%, residencial y residencial plus 13.6%. El CAT promedio para fines informativos es de 13.7%.

Por último, las comisiones del préstamo con garantía hipotecaria BBVA aplicables son las siguientes:

  • Comisión por apertura: 0%.
  • Gastos de aprobación: $672.41 más IVA.
  • Avalúo bancario: costo total del servicio más IVA entre $2,500.00 y $45,000.00 pesos, y costo de mediación de $1,350.00 pesos. Se calculan a partir del valor comercial de la vivienda.
  • Gastos notariales: entre 5% y 9%.
  • Autorización diferida mensual: 0.015%.

Cualquier otra comisión o cargo que aplica la entidad, será informada al momento de realizar el trámite de solicitud y contratación del préstamo con garantía hipotecaria BBVA.

préstamo con garantía hipotecaria bbva 1

¿Cuánto puede pedir en el préstamo con garantía hipotecaria de BBVA?

Con el préstamo con garantía hipotecaria BBVA puedes conseguir hasta el 75% del valor comercial de tu vivienda a partir de $85,000.00 pesos.

¿Cómo solicitar el préstamo con garantía hipotecaria de BBVA?

Para solicitar un préstamo con garantía hipotecaria BBVA debes acudir a una sucursal de la entidad para llevar a cabo el trámite. Es fundamental que tengas la disponibilidad de consignar la documentación necesaria para dar inicio al avalúo del préstamo.

Si lo prefieres, puedes enviar los documentos a través de correo electrónico para agilizar el trámite a la dirección construyendoduenosbbva.mx@bbva.com. De esta forma, también estarás dando inicio con la solicitud del préstamo y sólo tendrás que esperar que la entidad te envíe una notificación con la aprobación del mismo.

Requisitos

Los requisitos generales para optar al préstamo con garantía hipotecaria BBVA son:

  • Tener mínimo 25 años al momento de solicitar el préstamo y menos de 85 años cuando este finalice.
  • Buen historial de crédito.
  • Antigüedad mínima laboral dependiendo del valor de la vivienda.
  • Contratar un Seguro de Vida y Seguro de Daños en la entidad.

Los requisitos que debe reunir la vivienda para ser admisible en el préstamo son:

  • No estar vinculada a procesos de regulación territorial.
  • Estar en óptimas condiciones que garanticen su vida útil hasta el final del préstamo.
  • Estar situada en una zona urbana o suburbana.
  • Tener servicio y suministros de agua, electricidad, drenaje y pavimentación.
  • Su distribución estándar debe incluir sala-comedor, dos recámaras, baño y estacionamiento.

Documentos a consignar

Los documentos que exige la entidad para iniciar el trámite son:

  • INE, pasaporte, cédula profesional u otro de índole oficial en vigor.
  • Si el documento de identidad no incluye su dirección actual debe presentar comprobante de domicilio.
  • Autorización firmada para consultar Buró o Círculo de Crédito.
  • Comprobantes de ingresos. Debe consultar antes con la entidad, ya que son diferentes para empleados dependientes o independientes.

Además de lo anterior, debe reunir otros documentos que deberá consignar a medida que avance el trámite. Los mismos puede conocerlos ingresando en la sección de Avalúo Bancario.

préstamo con garantía hipotecaria bbva 2

Beneficios

  • Acreditación de los fondos una vez finalizada la contratación del préstamo.
  • Pagos fijos hasta el final del préstamo.
  • Es un préstamo con libre destino.
  • Baja tasa de interés.
  • Planes de pago personalizados.
  • Asesoría gratuita.
  • Pagos anticipados gratis.
  • Financiamiento por hasta el 75% del valor de la vivienda.

¿Cómo pagar un préstamo con garantía hipotecaria de BBVA?

El pago de las cuotas del préstamo con garantía hipotecaria BBVA se debe realizar a partir del día 10 de cada mes. Su fecha límite de vencimiento es cada último o día hábil correspondiente. Ahora bien, para efectuar los pagos podrá elegir entre los siguientes métodos:

  • Pago en ventanilla: debes dirigirte a una sucursal de la entidad con el número del Crédito Hipotecario que has contratado.
  • Domiciliación de pago.
  • Pagos en efectivo en PractiCajas.
  • Cheque por Servicio Postal a BBVA Bancomer SA de CV.

¿Qué pasa si no pago?

El impago de una cuota del préstamo con garantía hipotecaria BBVA genera gastos de cobranza y comisiones adicionales. Aunado a esto, todos los seguros contratados quedarán inactivos y el comportamiento de pago será notificado a las diferentes centrales de riesgo como Buró de Crédito.

¿BBVA me puede embargar?

No, ninguna entidad bancaria o financiera tiene la autoridad de embargar una propiedad. Para ello, se debe llevar a cabo una serie de acciones extrajudiciales que permitan reclamar el pago de la deuda.

De ser posible, podrán crearse nuevos planes de pago y sólo de ser necesario, iniciar un proceso judicial. En este sentido, el juez tendrá la autoridad y el poder de ordenar el embargo del bien puesto como garantía del préstamo.

Préstamo con garantía hipotecaria BBVA, contacto y atención

Si desea solicitar más información sobre el préstamo con garantía hipotecaria BBVA, la entidad pone a su disposición el Centro de Atención Hipotecario. Para ello debe llamar al 55 1102 0015 o dirigirse a una sucursal del banco.

En caso de que desee conocer más detalles sobre los costos, comisiones o condiciones de los seguros vinculados debe llamar al 55 1102 0000.

3 Comments

  1. ¡Vaya, vaya! ¿Préstamo con garantía hipotecaria BBVA? ¿Quién necesita eso en estos tiempos locos? ¡Mejor invertir en criptomonedas! 💰🚀

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